黃金購買入門指南：開始之前你需要知道的一切

你可能在高速公路旁看過寫著「我們收購黃金」的廣告看板。或者你可能看過諷刺這些地方的《南方公園》卡通。

無論哪種情況，你可能會想知道投資和儲存黃金是否有道理——以及如何正確地進行投資和儲存。

我在這裡要告訴大家，這個基金會確實存在，而購買實體黃金只是投資和從金價上漲中獲利的三種主要方式之一。

那麼，讓我們來探討這三種方法，分析它們各自的優點和缺點，並討論你是否應該投資黃金。

金塊

首先，我們來談談金條。我是指純金。那種在流行文化中與超級富豪形象連結在一起的黃金，例如喜歡在金條裡游泳的「史高治麥克老鴨」角色，在那個年代，那種厚顏無恥的億萬富翁的刻板印象還很滑稽。

總之，「金條」一詞指的是將貴金屬熔化後製成金條、金錠或金幣。本質上，金條是一種可交換的“貨幣”，由貴金屬製成，其重量刻在金屬本身上。

據Gold Bars Worldwide稱，金條的純度必須達到 99.5% 才能被視為真正的投資——這意味著純度低於此值的金條可能難以在市場上轉售，因此要小心購買「愚人金」。

金條、金錠和金幣被認為是純度為99.5%的黃金製品，而珠寶首飾則不是。

哦，對了，「金錠」其實就是一塊鑄造成經典梯形形狀的黃金，就像你在電影裡（或者如果你有錢的話，在現實生活中）看到的那樣。

這些是金條－實體黃金熔化成塊狀或金幣狀，方便買賣。

那麼，要如何購買金條呢？

如何購買金條

1879年至1933年間，人們確實可以在聯準會用美元兌換黃金。但富蘭克林·羅斯福總統於1933年廢除了這項政策，尼克森總統則在1971年永久關閉了「黃金窗口」。

如今，投資者可以從信譽良好的線上零售商處購買金條。 JM Bullion 堪稱貴金屬界的亞馬遜，投資金額超過 199 美元即可享有免運費。 APMEX 是其最直接的競爭對手，絕對值得一看，可以進行價格比較。

有些人會從當舖購買黃金，不過那裡出售的珠寶首飾遠比金條多，而金條的估價難度更高。因此，新手最好還是選擇信譽良好的零售商。

那麼，你該購買哪種類型的金條呢？

許多專家推薦「美國鷹洋」硬幣，這種硬幣由聯邦政府擔保——這意味著經銷商有義務購買它們，並且不能操縱或欺詐。

鑽石州存託機構總裁兼首席執行官邁克·克拉克致信CNBC：“如果您購買鷹洋金幣，它們具有很高的流動性，並且獲得國際認可。如果您將來決定兌換它們並將它們帶到錢幣經銷商處，他們會直接從您手中購買，沒有任何例外。”

除了美國鷹洋金幣，南非克魯格金幣也是收藏家和投資者普遍認可的選擇。 Monex為那些希望將南非貨幣納入投資組合的人提供稀有的南非硬幣版本。

最後，我們來談談黃金的存放問題。簡而言之，不要把黃金放在家裡；它極易丟失或被盜，你的全部投資可能瞬間化為烏有！相反，你可以考慮在當地銀行租用保險箱。這些保險箱的年租金通常在 20 到 50 美元之間，但它帶來的安心絕對物超所值。

購買金條：優缺點分析

正能量

• 輕鬆方便的網上購物。
• 這是最直接的黃金投資方式。
• 你可以持有實體黃金。
• 對於退休投資者而言，您可以透過以下方式將黃金添加到您的個人退休帳戶 (IRA) 中： IRA黃金帳戶公司.

負數

• 運輸、保險和倉儲費用可能會影響您的淨利潤。
• 實體黃金可能會遺失或被竊。
• 去銀行或商家出售會降低變現速度。

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黃金期貨合約是指在未來特定日期以特定價格購買黃金的協議。

假設你花了 10 美元買了一份期貨合約，這份合約允許你在 10 月 10 日以 1000 美元的價格購買一盎司黃金。如果在此日期之前金價上漲到1500 美元，另一位投資者可能想以 100 美元的價格從你手中買下這份期貨合約，這樣他們就可以以 1000 美元的價格購買黃金。這樣一來，你的投資就翻了十倍，而你甚至不需要購買任何實體黃金。真是太棒了！

然而，期貨交易風險極高且複雜。如同交易中最陡峭的斜坡，它往往會讓許多新手望而卻步，因為一次糟糕的交易可能會導致巨大的、持續的損失。因此，在考慮交易期貨合約之前，無論是黃金還是其他任何資產，都應諮詢您的財務顧問。雖然該領域有很多公司，但這篇關於奧古斯塔貴金屬公司（Augusta Precious Metals）的評論解釋了為什麼它一直被評為購買黃金的最佳公司之一。

如何購買黃金期貨合約

一般來說，如果一個經紀平台支援期貨交易，那麼它很可能也支援黃金期貨合約。

黃金期貨合約專門在紐約商品交易所（NYMEX）的COMEX板塊進行交易。最常見的合約規模是購買未來100金衡盎司的黃金（以今日價格計算價值173,390美元），但也有50金衡盎司和10金衡盎司的合約可供選擇。 （金衡盎司是貴金屬的專用計量單位；1金衡盎司=1.09714盎司。）

希望上面的圖表能解釋為什麼期貨合約會給交易者帶來這麼多麻煩；它們買入成本低廉，但卻會讓你在不久的將來支付高達 173,390 美元。所以，務必謹慎對待！

黃金期貨合約：優缺點分析

正能量

• 進入門檻低（部分合約交易價格低至 2.25 美元）
• 更長的交易時間（大多數期貨合約週一至週五全天24小時交易）
• 它不要求您持有實體黃金（至少在合約到期之前不需要）。
• 短時間內即可獲得高回報。

負數

• 學習曲線陡峭（需要豐富的經驗和知識）
• 這被認為是大規模投機，要把握市場入場時機極為困難。
• 對初學者來說，失敗風險很高。

黃金股票和交易所交易基金（ETF）

「黃金股票」一詞是一個統稱，指的是任何價值與黃金當前市場價格掛鉤的股票或交易所交易基金（ETF）。對於資金有限的初學者來說，這些金融工具不失為一個不錯的選擇。

黃金股票可能包括但不限於以下幾種：

• 開採和加工黃金的公司。
• 從事「淘金」（即尋找黃金）的公司。
• 包含開採、加工和開採黃金的公司的交易所交易基金（ETF）。
• 追蹤黃金當前價格的交易所交易基金（ETF）（在某些情況下，由黃金股票支持）。

以下是一些優質黃金股票和交易所交易基金（ETF）的例子，它們可以成為您為人生最大投資和重大財務目標提供資金的策略的一部分：

• 巴里克黃金公司（NYSE：GOLD） 這是一家在18個國家擁有金礦和銅礦的礦業公司。投資者對該股持樂觀態度，因為該公司礦山仍擁有大量儲量，並且在2022年價格飆升之前成功儲備了大量原材料（氰化物、炸藥）。
• SPDR黃金信託（NYSE：GLD） 它是全球規模最大的實體黃金支持基金。每份SPDR份額代表十分之一盎司黃金，因此如果您購買10份，就相當於擁有了一盎司黃金。雖然您無法觸摸它，但您可以像交易真金一樣交易它，而且SPDR份額的價格與黃金價格的波動幅度控制在1%以內。
• VanEck黃金礦業ETF（NYSEARCA：GDX） 它包含了56家不同的礦業公司。據說在淘金熱時期，投資鏟子比投資黃金本身更划算。如果您認同這種理念，那麼GDX或許是目前最好的「鏟子ETF」。

一般來說，黃金股票和交易所交易基金（ETF）往往會追蹤黃金價格。有時，它們的表現甚至會優於黃金價格；例如，2008年至2011年間，黃金價格上漲了300%，而GDX股票則上漲了400%。

但總的來說，購買黃金股票提供了一種熟悉、便捷且間接的投資這種貴金屬的方式。您可能無法始終從金價的飆升中獲利，但間接投資有助於對沖風險。

如何購買黃金股票和交易所交易基金（ETF）

交易黃金股票和交易所交易基金（ETF）的便利性是其最大的吸引力之一。無需郵寄黃金，無需保險箱，也無需複雜的期貨合約。

您幾乎可以在任何可以交易普通股票和ETF的地方購買黃金股票和交易所交易基金（ETF）。如果您是交易新手，請查看我們的指南，以了解如何用少量資金開始投資。

黃金股票和交易所交易基金（ETF）：優缺點

正能量

• 透過熱門經紀平台輕鬆進行買賣和交易。
• 它允許你透過分散投資和間接投資來對沖風險。
• 它使你能夠投資「鏟子製造商」（礦業公司），這些公司的價值有時上漲速度甚至超過黃金本身。

負數

• 它不如黃金本身有韌性，也不如黃金那樣能抵抗經濟衰退。
• 交易所交易基金（ETF）股票的價格通常與黃金價格脫鉤。
• 礦業公司可能並非最具社會責任感或環境責任感的投資對象。

該投資黃金嗎？

既然您已經了解了可行的投資選擇，那麼您首先應該投資黃金嗎？

投資者購買黃金的主要原因是，它被視為動盪時期財富的避險天堂。假設今年美國的通膨率不是9%，而是900%，你該如​​何保護你的畢生積蓄免於貶值？

幾個世紀以來，答案一直是：「把你的現金兌換成黃金。」黃金的價值經受住了帝國的崩潰、毀滅性的經濟衰退等等考驗，原因很簡單，因為人類在過去2500年里人為地賦予了它價值，而且沒有任何跡象表明這種情況會改變。

舉例來說，許多投資者把黃金當作冰雹天氣的車庫——把他們的「資產」（即汽車）停放在那裡，以保護它們直到暴風雨過去。

為了說明這一點，讓我們看看自 1993 年以來黃金的價值，並試著弄清楚人們是從什麼時候開始將他們的資產「存放」在這個「安全庫」中的，以及為什麼。

有趣的是，即使冰雹過後，人們仍然待在車庫裡。芝加哥聯邦儲備銀行的一項研究表明，“在樣本的早期階段，通貨膨脹或通膨預期波動是影響黃金實際價格的最重要因素。但從2001年開始，長期實際利率和對未來經濟活動的悲觀情緒似乎成了主導因素。”

從本質上講，黃金不僅僅是對沖通貨膨脹或利率的工具，它也是抵禦悲觀情緒的工具。當然，「悲觀情緒」難以衡量，這也是為什麼把握黃金市場入場時機如此具有挑戰性，而且出了名的難。

回到最初的問題，2022年應該買黃金嗎？

如果你是個悲觀主義者──或者你認為其他人都是──那麼持有少量黃金或許是個明智之舉。即使你比大多數人更樂觀，有些投資者仍然會在投資組合中保留少量黃金，只是為了分散風險。擁有價值相對穩定、不會隨市場崩盤的資產，總歸是有益無害的。

投資黃金的優勢

• 它是一種潛在的抗通膨工具。
• 黃金和礦業股票以及交易所交易基金（ETF）提供了便捷的間接投資方式。
• 購買實體黃金無疑很有吸引力。

投資黃金的缺點

• 黃金不產生利息。
• 要把握市場時機極為困難，而且涉及大量投機行為。
• 實體黃金的購買、儲存和兌換成現金都比較困難。

結論

歸根究底，黃金只是多元化、健康投資組合中的一個潛在組成部分。

為了幫助您更了解所有投資選擇，請查看我們的投資入門基本技巧。