你需要知道的最重要的事情
- تتيح منصة Masterworks الاستثمار الجماعي في الفن التشكيلي عالي الجودة بحد أدنى منخفض، مع استهداف نمو يتراوح بين 10% 和 25% خلال 3 إلى 7 سنوات.
- يجب أن يشكل الاستثمار في الفن جزءًا صغيرًا من محفظتك الاستثمارية المتنوعة، وأن يكون على المدى الطويل (10 سنوات على الأقل)، مع ضرورة البحث الدقيق عن الفنانين وأعمالهم.
- يُعد الفن أصلاً غير سائل ويصعب تحويله إلى نقد بسرعة، كما أن قيمته متقلبة وتعتمد على سمعة الفنان والاقتصاد، مما يستدعي بحثًا معمقًا واستشارة مالية قبل الاستثمار.
إذا كنت من محبي الفن وتبحث عن طرق لتنويع محفظتك الاستثمارية، فإن الاستثمار في الفن يمكن أن يكون خيارًا قويًا.
يقول بلير هادن، أمين السجل في Restoration Division، وهي شركة متخصصة في ترميم القطع الفنية: “لا يقتصر الأمر على ارتفاع قيمة الفن بمرور الوقت فحسب، بل إنه يمثل طريقة قوية لتنويع الاستثمارات. فإذا انهارت سوق الأسهم، يمكن للفن التشكيلي أن يظل بمنأى عن التأثر، بل وقد يستمر في الارتفاع قيمته”.
شهد سوق الفن فترات صعود وهبوط، لكنه يحقق عائدًا ثابتًا بنسبة 7.6% للمستثمرين، وفقًا لأحد مؤشرات الأسعار، وتفوق على سوق الأسهم في عام 2018. ووفقًا لتقرير صادر عام 2024 عن Art Basel 和 UBS، تبلغ قيمة سوق الفن حاليًا 57.5 مليار دولار أمريكي[1].
وهناك العديد من الطرق للاستفادة من هذا الأصل المربح. يمكنك شراء الأعمال الفنية، أ或者 الاستثمار في صناديق الفن، أ或者 حتى استخدام خدمات جديدة مثل Masterworks للاستثمار في اللوحات الشهيرة. إذا كنت تبحث عن بديل للأسهم والأشكال التقليدية الأخرى للاستثمار، فإليك ما يجب معرفته.
ما هو الفن التشكيلي ولماذا يستثمر الناس فيه؟
قد يتبادر إلى ذهنك أن الفن التشكيلي يقتصر على لوحات فنانين مشهورين مثل Picasso أ或者 Van Gogh، لكنه في الواقع أوسع من ذلك بكثير. يشمل الفن التشكيلي أي عمل إبداعي يُصنع في المقام الأول للمتعة والتعبير الفني، ويتجاوز نطاقه اللوحات والرسومات ليشمل فئات متعددة.
تستثمر Briana Brownell، الرئيسة التنفيذية ومؤسسة شركة Pure Strategy Inc.، في مجالات متنوعة تشمل اللوحات والمنحوتات والتصوير الفوتوغرافي والمقتنيات، وحتى قطع الأزياء. وتوضح قائلة: “بالنسبة لي، من أروع ما في الاستثمار الفني هو أنك تستمتع بالعيش مع هذه القطعة الفنية في حياتك اليومية”.
لطالما كان الفن وسيلة استثمار رائجة على مدى عقود، خاصة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي. على سبيل المثال، يشير Michael Wenner، نائب رئيس التسويق في Masterworks، إلى أنه خلال جائحة فيروس كورونا، بحث الناس عن استثمارات بديلة لسوق الأسهم. ويضيف: “يسعى الناس للاحتفاظ بجزء من ثرواتهم في أصول أكثر أمانًا وتدعمها قيمة حقيقية”.
يُعد هذا النوع من الاستثمار مثاليًا لمن يقدرون الفن حقًا، كما أنه خيار ممتاز إذا كنت تسعى لتنويع محفظتك الاستثمارية وموازنة المخاطر. ونظرًا لأن الأرباح تُقاس عادة على مدى سنوات أ或者 عقود، 應該 تكون مستعدًا للاستثمار على المدى الطويل، أي لعشر سنوات على الأقل.
4 طرق للاستثمار في الفن
يتعامل بعض المستثمرين مع الفن كاستراتيجية استثمار بحتة، بينما يعتبره آخرون شغفًا مدى الحياة. وكما تشير Brownell، يسعى كلا النوعين من المستثمرين لتحقيق الأرباح، لكن البعض يفضل الاستمتاع بمنحوتة فنية بدلاً من مجرد النظر إلى شهادة أسهم. وفي كل الأحوال، تتوفر لديك عدة خيارات للاستثمار في الفن التشكيلي.
1. انضم إلى Masterworks
準備 大師作品 خدمة تتيح للعديد من المستثمرين امتلاك قطعة فنية واحدة بشكل جماعي. وبفضل انخفاض الحد الأدنى للاستثمار، فتحت هذه الخدمة الباب أمام المستثمرين الأفراد الذين يرغبون في الاستثمار بمال قليل ولا يملكون ملايين الدولارات لإنفاقها.
وإليك كيفية عملها: تشتري Masterworks قطعة فنية، وتسجلها كشركة خاصة بها لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، ثم تبيع أسهمها للمستثمرين الأفراد. يعتمد الحد الأدنى للاستثمار على محفظتك الاستثمارية الإجمالية. على سبيل المثال، سيكون الحد الأدنى للمشاركة أعلى لشخص يمتلك 一百萬美元 في استثمارات متنوعة مقارنة بشخص يبدأ بمبلغ 1,000 دولار.
عندما تبيع Masterworks اللوحة، يتقاسم كل مستثمر الأرباح أ或者 الخسائر. يتراوح الإطار الزمني لتحقيق الأرباح بين ثلاث وسبع سنوات، مع نمو مستهدف يتراوح بين 10% 和 25%.
قال هادن إن إحدى مزايا Masterworks هي أنها تقلل من الجهد المطلوب من المستثمر. وأضاف: “لديهم خبراء في الفن يقومون بالبحث وراء ما يقدمونه، ويمكنك أن تثق بشكل أكبر في تقديراتهم وعوائدهم.”
تقول Masterworks إنها تركز على “الفن عالي الجودة” (blue-chip art)، وهو الفن الذي ينتجه أفضل 100 فنان وتكون أعمالهم مربحة بشكل موثوق. وقد ارتفعت قيمة الفن عالي الجودة بنسبة 14.1% سنويًا في الفترة من 1995 إلى 2021.
قال وينر: “إذا كنت ستبحث عن سهم أ或者 سند، فستود شراء شيء له سجل أداء يمكنك تحليله. ولهذا السبب نركز على فنانين مثل Monet 和 Basquiat 和 Picasso. يمكنك أن ترى مدى نجاح أعمالهم في المزادات على مر الزمن وبناء نهج كمي.”
ولكن من المهم أيضًا مراعاة السلبيات. فأنت تمتلك جزءًا صغيرًا فقط من اللوحة ولديك سيطرة محدودة على الاستثمار. يمكنك إما الانتظار حتى تبيع 大師作品 اللوحة، وهو ما يستغرق بضع سنوات، أ或者 بيع أسهمك في السوق الثانوية لتحقيق الربح. وكما هو الحال مع معظم الاستثمارات، فإن هيكل الرسوم سيقلل من هامش ربحك.
تغطي رسوم إدارة سنوية بنسبة 1.5% تكاليف التخزين والنقل والتأمين، وستحتفظ Masterworks بنسبة 20% من أي أرباح محققة من بيع 藝術品。
حتى الآن، باعت Masterworks ثلاث لوحات محققة صافي ربح سنوي يزيد عن 30% لكل منها. هذا لا يُعد مؤشرًا على الأداء العام ولا يضمن النتائج المستقبلية، لكنه يوضح أن المستثمرين لا يزال بإمكانهم تحقيق نتائج جذابة على الرغم من هيكل الرسوم.
ذو صلة: ما هو الاستثمار المصغر وهل يستحق العناء؟
2. الاستثمار في صندوق فني
يشبه صندوق الاستثمار الفني منصات مثل Masterworks، حيث يمتلك كل شخص في المجموعة حصة صغيرة من العمل الفني. في منتصف عام 2014، كان هناك أكثر من 70 صندوقًا فنيًا قيد التشغيل.
تميل هذه الصناديق إلى أن تكون أكثر حصرية من حيث سعر البدء؛ فقد يتراوح الحد الأدنى للاستثمار من 2,500 دولار إلى أكثر من مليون دولار. كما تدفع رسوم إدارة تتراوح بين 1% إلى 3% تقريبًا، ويحتفظ الصندوق بنسبة من الأرباح المحققة. إذا كنت مهتمًا بالاستثمار ولكن بميزانية محدودة، يمكنك الاطلاع على دليلك العملي للربح بمال قليل.
لكن صناديق الفن توفر عمومًا تحكمًا أكبر وإمكانية عائد أعلى مقارنة بالاستثمارات التقليدية. على سبيل المثال، صرح صندوق الاستثمار الفني Anthea بأنه حقق عائدًا بنسبة 23.4% بين عامي 2013 و2014، مع تحقيق أفضل استثمار لديه عائدًا بنسبة 404.3%. وتفيد مجموعة Fine Art Fund Group بأنها قدمت عائدًا بنسبة 9% قبل احتساب الرسوم.
وبعيدًا عن متطلبات الاستثمار الأولية المرتفعة، هناك جانب سلبي رئيسي آخر لهذه الطريقة: وهو أنك لا تستطيع الاستمتاع بالعمل الفني بنفسك عادةً. لكن صندوقًا خاصًا واحدًا على الأقل، وهو Artemundi Global Fund، وجد حلاً لهذه المشكلة من خلال السماح للمستثمرين بالتناوب على عرض الأعمال الفنية في منازلهم.
3. المتاجرة بالفن
على غرار العقارات أ或者 السيارات، يمكنك شراء الأعمال الفنية على أمل إعادة بيعها بسرعة لتحقيق ربح، وعادة ما يتم ذلك في غضون 5 إلى 10 سنوات.
يمكن أن تكون المتاجرة بالفن مربحة للغاية. في مثال لافت، بيعت لوحة للفنان Jean-Michel Basquiat ثلاث مرات في المزادات بين عامي 2005 و2012، محققة في النهاية 9 ملايين دولار – بزيادة في السعر بلغت 450%.
العديد من الأعمال الفنية تُباع بسعر أعلى، لكن الربح ليس مضمونًا. يخسر العديد من المستثمرين أموالهم في قطع فنية كانت تبدو واعدة. على سبيل المثال، بيعت لوحات للفنان Lucien Smith بحوالي 390,000 دولار في عام 2013. لكن أسعار أعماله انخفضت لاحقًا لتتراوح بين 5,000 و20,000 دولار.
مجتمع الفن لا يستحسن ممارسة المتاجرة بالفن. يمكن أن تؤدي هذه الممارسة إلى ارتفاعات مصطنعة في الأسعار، مما يضر بشكل خاص بالفنانين الشباب الصاعدين. بالإضافة إلى ذلك، عندما يدخل عمل فني السوق الثانوية، فإن الفنان الأصلي عادة لا يحصل على أي ربح من عمليات البيع.
4. اقتناء الأعمال الفنية وبيعها
عندما تقتني عملاً فنياً، قد تختار بيعه لاحقاً أ或者 توريثه لأبنائك وأفراد عائلتك الآخرين.
إذا قررت البيع، فقد تتوافق أرباحك مع متوسط العائد البالغ 7.6%. تُعد دور المزادات الفنية الراقية مكاناً جيداً للبيع، لكنها عادةً ما تستقطع ما بين 5% إلى 25% من سعر البيع.
قبل شراء أي عمل فني، سواء كان ذلك من معرض فني، أ或者 سوق فني، أ或者 عبر الإنترنت، يمكنك اتخاذ بعض الاحتياطات لضمان استثمار جيد. يوصي هايدن بالبحث عن الفنان، والعمل الفني نفسه، والتاجر الفني. وبمجرد امتلاكك للقطعة الفنية، اعتني بها جيداً للحفاظ على قيمتها وفكر في تأمينها.
قد تحتاج أيضاً إلى الاستثمار في ترميم العمل الفني، والذي “يُعيد إحياء العمل الفني، ويزيد من عمره الافتراضي، ويوقف تدهوره، ويمكن أن يرفع سعر البيع النهائي”، بحسب هايدن.
عندما تنوي بيع العمل الفني، ينصح هايدن بالحصول على تقييم، والتحقق من توقيع الفنان، ومراجعة أسعار البيع في المزادات المفتوحة. وبمجرد معرفتك للقيمة السوقية للفنان وأي رسوم بيع متضمنة، يمكنك التخطيط لأفضل طريقة لبيع القطعة.
ذات صلة: كيف تبدأ الاستثمار بمال قليل: دليلك العملي للربح بميزانية محدودة
كيف تستثمر في الفن بحذر؟
قبل الاستثمار في الفن التشكيلي، يجب عليك أولاً التأكد من أنك قد ساهمت بما يكفي في حساباتك الاستثمارية الأخرى، بما في ذلك حسابات التقاعد. يخصص معظم الناس جزءاً صغيراً فقط من محافظهم الاستثمارية للفن، لأنه قد لا يوفر أرباحاً كافية لتحقيق دخل ثابت.
يجب عليك أيضاً التفكير في أنواع الفن التي ترغب في الاستثمار فيها والمبلغ الذي تنوي إنفاقه مقدماً.
قالت براونيل، التي تتابع قيمة مجموعتها كل خمس سنوات تقريباً: “بدأت بشراء أعمالي الخاصة واختيار القطع التي كانت مهمة بالنسبة لي أ或者 التي أعجبتني حقاً. لدي قطع دفعت فيها أقل من 1000 دولار، وقد زادت قيمتها كثيراً منذ ذلك الحين. ولكن إذا كنت ذكياً بما فيه الكفاية، يمكنك البدء بمبلغ أقل.”
فيما يلي بعض نصائح الخبراء لتحقيق الربح من خلال الاستثمار في الفن:
- نوع محفظتك الاستثمارية. تأكد أن الفن لا يشكل سوى جزء صغير من محفظتك. يجب أن يساعدك مستشار مالي في وضع استراتيجية استثمارية.
- 求實. الاستثمار في الفن ليس طريقة للثراء السريع، بل هو استثمار طويل الأجل.
- قم ببحثك الخاص. يجب عليك متابعة الفنانين وأعمالهم الفنية وأسعار البيع بانتظام، وحاول اتخاذ قرارات موضوعية. على سبيل المثال، تنصح هايدن بأنه قبل الاستثمار في أعمال فنان كان الأكثر رواجًا العام الماضي، تحقق من كيفية بيع أعماله الآن.
- اشترِ من فنان حي. الفنانون الكبار المتوفون، مثل بيكاسو، لديهم سمعة راسخة وأسعار تتناسب معها. لكن إذا وجدت عملاً لفنان شاب واعد، فقد يبدأ العمل بسعر أقل ويزداد قيمته بمرور الوقت، كما يقول براونيل.
- فكر في التبرع بفنك. قد تتمكن من الحصول على خصم ضريبي مقابل التبرع بقطع من مجموعتك. قال براونيل: “في هذه الحالة، يتعلق الاستثمار بالقدرة على تعويض جزء من عبئك الضريبي”.
إن وضع هذه النصائح في الاعتبار يمكن أن يرشدك في مشترياتك الفنية، خاصة للمبتدئين في هذا النوع من الاستثمار.
هل الاستثمار في الفن التشكيلي محفوف بالمخاطر؟
تحمل معظم الاستثمارات شكلاً من أشكال المخاطر، والاستثمار في الفن ليس استثناءً. فسوق الفن ينكمش بشكل دوري، تمامًا مثل الأسهم والسندات. ومن الصعب أيضًا تحديد القيمة الحقيقية للعمل الفني لأنه يعتمد جزئيًا على سمعة الفنان والاقتصاد العام.
بالإضافة إلى ذلك، الفن غير سائل، مما يعني صعوبة تحويل استثمارك إلى نقد بسرعة. إذا أردت بيعه، ستحتاج إلى تقييم العمل الفني، والعثور على دار مزادات مستعدة لتولي عملية البيع، وتأمل أن يشتري أحدهم القطعة.
يقول براونيل: “قد ينتهي بك الأمر بوجود الكثير من أموالك محتجزة في أصول يصعب بيعها عندما ترغب في ذلك”.
وكأي أصل مادي، هناك دائمًا خطر تعرض العمل الفني للتلف في حادث أ或者 انخفاض قيمته بسبب التآكل والتمزق.
لهذه الأسباب، من المهم إجراء بحثك الخاص، وتحديد المبلغ الذي يمكنك استثماره، ومناقشة الأمر مع مستشار قبل الاستثمار في هذه الفئة من الأصول. يمكن أن يكون هذا مسارًا رائعًا للاستمتاع بمحفظتك بطريقة جديدة.
相關的： 這位藝術家是如何賺到超過5美元的？ 每月美元 من ترخيص أعمالها الفنية
