2026年投資視覺藝術的4種方式：即使你並不富有

如果您是藝術愛好者，並且正在尋找分散投資組合的方法，那麼投資藝術品可能是一個不錯的選擇。

藝術品修復公司 Restoration Division 的註冊官布萊爾哈登表示：“藝術品不僅會隨著時間的推移而增值，而且也是一種有效的投資多元化方式。即使股市崩盤，藝術品也不會受到影響，甚至可能繼續增值。”

藝術市場經歷了起伏，但根據一項價格指數，它為投資者帶來了穩定的 7.6% 的回報，並且在 2018 年的表現優於股市。根據巴塞爾藝術展和瑞銀集團 2024 年的報告，藝術市場目前的價值為 57.5 億美元 [ 1 ]。

有很多方法可以從這項利潤豐厚的資產中獲益。您可以購買藝術品、投資藝術基金，甚至可以使用像Masterworks這樣的新興服務來投資名畫。如果您正在尋找股票和其他傳統投資方式以外的替代方案，那麼以下內容您需要了解。

什麼是視覺藝術？人們為什麼會投資視覺藝術？

你或許認為美術僅限於畢卡索或梵谷等著名藝術家的畫作，但實際上它的範疇遠不止於此。美術涵蓋所有主要為了娛樂和藝術表達而創作的作品，其範圍遠遠超出繪畫和素描，還包括許多其他類別。

Pure Strategy Inc.的執行長兼創辦人布里安娜·布朗內爾(Briana Brownell)投資的資產範圍廣泛，包括繪畫、雕塑、攝影作品、收藏品，甚至時尚單品。她解釋說：“對我來說，藝術投資最棒的地方在於，你可以將這件藝術品融入你的日常生活中。”

藝術品長期以來都是熱門的投資工具，尤其是在經濟不確定時期。例如，Masterworks 的行銷副總裁麥可溫納指出，在新冠疫情期間，人們尋求股票市場以外的替代投資。他補充說：“人們希望將一部分財富投資於更安全、更有實際價值的資產。”

這種投資方式非常適合真正欣賞藝術的人，如果您希望分散投資組合、平衡風險，它也是一個絕佳的選擇。由於收益通常以年或十年為單位來衡量，因此您應該做好長期投資的準備——至少十年。

投資藝術的四種方式

有些投資者將藝術品視為純粹的策略投資，而有些則將其視為畢生摯愛。正如布朗內爾所指出的，兩類投資者都追求利潤，但有些人更喜歡欣賞藝術作品本身，而不是只專注於股票證書。無論如何，投資藝術品的方式多種多樣。

1. 加入 Masterworks

Masterworks是一項讓多位投資人共同擁有一件藝術品的服務。由於其最低投資額低，這項服務為資金有限、沒有數百萬美元投資預算的個人投資者打開了投資之門。

運作方式如下：Masterworks公司購買一件藝術品，將其註冊為一家公司，並在美國證券交易委員會（SEC）註冊，然後向個人投資者出售其股份。最低投資額取決於您的整體投資組合。例如，擁有100萬美元多元化投資組合的投資者所需的最低投資額將高於只有1,000美元初始投資的投資者。

當Masterworks售出一幅畫作時，每位投資人將分享盈虧。實現獲利的周期為三至七年，目標成長率介於10%至25%之間。

哈登表示，Masterworks的優點之一在於它能減少投資人所需的工作量。他補充說：“他們有藝術專家負責研究他們所提供的產品，因此您可以對他們的估價和回報更有信心。”

Masterworks表示，其專注於“藍籌藝術”，即由排名前100位、作品盈利穩定的藝術家創作的藝術品。 1995年至2021年間，藍籌藝術的價值年均成長14.1%。

「如果你要尋找股票或債券，你會想買一些有良好業績記錄、可以進行分析的東西，」溫納說。 “這就是為什麼我們關注像莫奈、巴斯奎特和畢加索這樣的藝術家。你可以觀察他們的作品在拍賣會上歷年來的表現，並建立一套量化分析方法。”

然而，也必須考慮其不利之處。您僅擁有藝術品的一小部分所有權，對投資的控制權也有限。您可以選擇等待Masterworks出售藝術品，這可能需要數年時間；或在二級市場上出售您的股份以實現利潤。此外，與大多數投資一樣，費用結構會降低您的利潤率。

每年收取 1.5% 的管理費，用於支付倉儲、運輸和保險費用，Masterworks 將保留藝術品銷售所得利潤的 20%。

迄今為止，Masterworks已售出三幅畫作，每幅畫作的年化淨收益率均超過30%。這並不代表整體業績，也不保證未來的收益，但確實表明，即使存在收費結構，投資者仍然可以獲得可觀的回報。

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2. 投資技術基金

藝術投資基金類似於Masterworks等平台，其中每位成員都擁有藝術品的一小部分股份。截至2014年中期，已有超過70個藝術投資基金投入營運。

這些基金的起始投資額通常較高，最低投資額從 2,500 美元到超過 100 萬美元不等。它們還會收取約 1% 至 3% 的管理費，基金本身也會保留部分利潤。如果您有興趣投資但預算有限，可以參考我們關於如何用少量資金賺錢的實用指南。

然而，與傳統投資相比，藝術基金通常能提供更大的控制權和更高的潛在回報。例如，安西亞藝術投資基金在2013年至2014年間實現了23.4%的回報率，其表現最佳的投資項目更是取得了404.3%的回報。美術基金集團（Fine Art Fund Group）報告稱，其扣除費用前的回報率為9%。

除了高昂的初始投資要求外，這種方式的另一個主要缺點是，您通常無法親自欣賞藝術品。然而，至少有一家私人基金——Artemundi Global Fund——找到了解決方案，讓投資者輪流在家中展示藝術品。

3. 藝術品交易

與房地產或汽車類似，你可以購買藝術品，希望在 5 到 10 年內快速轉售獲利。

藝術品交易可能帶來極為豐厚的利潤。一個引人注目的例子是，讓-米歇爾·巴斯奎特的一幅畫作在2005年至2012年間三次出現在拍賣會上，最終以9萬美元的價格成交——價格上漲了450%。

許多藝術品售價較高，但獲利並非必然。許多投資者在最初看似有前景的作品上賠了錢。例如，盧西安史密斯的畫作在2013年以約390,000萬美元的價格售出。然而，他的作品價格隨後跌至5,000美元至20,000萬美元之間。

藝術界並不鼓勵藝術品交易。這種做法會導致價格被人為抬高，這對新興的年輕藝術家尤其不利。此外，當一件藝術品進入二級市場時，原作者通常無法從中獲利。

4. 藝術品的購置與出售

當你獲得一件藝術品時，你可以選擇以後將其出售，或將其傳給你的孩子和其他家庭成員。

如果您決定出售，您的利潤可能與7.6%的平均回報率相符。高端藝術品拍賣行是出售藝術品的好去處，但他們通常會收取售價的5%到25%作為佣金。

在購買任何藝術品之前，無論是從畫廊、市場還是網上購買，您都可以採取一些預防措施，以確保這是一項穩健的投資。海頓建議您對藝術家、藝術品本身以及藝術品經銷商進行一番研究。一旦擁有了這件藝術品，請妥善保管以保持其價值，並考慮為其投保。

海登表示，您可能還需要投資修復藝術品，「這可以恢復藝術品的活力，延長其壽命，阻止其劣化，並提高最終售價」。

海登建議，如果您打算出售一件藝術品，請先進行估價，核實藝術家的簽名，並查看拍賣價格。一旦您了解了藝術家的市場價值和任何相關費用，您就可以製定最佳的出售方案。

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如何謹慎投資藝術品？

在投資藝術品之前，您首先應該確保您已為其他投資帳戶（包括退休帳戶）投入了足夠的資金。大多數人只將投資組合的一小部分分配給藝術品，因為藝術品投資可能無法產生足夠的收益來提供穩定的收入。

你還應該考慮你想投資的藝術品類型以及你打算預先投入的金額。

布朗內爾大約每五年評估一次她藏品的價值，她說：“我一開始只買自己喜歡的作品，挑選那些對我來說很重要或者我真正喜歡的。我有些藏品當初買的時候不到1000美元，但它們的價值現在已經大幅上漲了。不過，如果你足夠聰明，你可以從更少的錢開始。”

以下是一些專家關於如何透過投資藝術品獲利的建議：

• 投資組合類型確保藝術品投資只佔您投資組合的一小部分。財務顧問應該幫助您制定投資策略。
• 求實投資藝術品並非快速致富之道，而是一項長期投資。
• 自己做研究你應該定期關注藝術家、他們的作品和銷售價格，並盡量做出客觀的決定。例如，海登建議，在投資去年非常受歡迎的藝術家的作品之前，先看看他們的作品現在的銷售情況。
• 從現場藝術家購買像畢卡索這樣的偉大已故藝術家，其聲譽和價格都與之相符。但布朗內爾表示，如果你發現一位前途無量的年輕藝術家的作品，這件作品的起價可能較低，但隨著時間的推移，其價值會不斷增長。
• 考慮捐贈您的藝術作品捐贈藏品或許可以獲得稅收減免。布朗內爾說：“在這種情況下，這項投資的意義在於能夠抵消部分稅負。”

牢記這些建議可以指導您的藝術品購買，尤其對於這類投資的初學者而言。

投資視覺藝術有風險嗎？

大多數投資都存在一定風險，藝術品投資也不例外。藝術品市場與股票和債券市場一樣，會經歷週期性波動。此外，確定藝術品的真正價值並非易事，因為它在某種程度上取決於藝術家的聲譽和整體經濟狀況。

此外，藝術品流動性較差，這意味著很難快速將投資變現。如果您想出售藝術品，需要先進行估價，找到願意承接拍賣的拍賣行，然後祈禱有人購買。

布朗內爾說：“你最終可能會發現，你的很多錢都投入到了你想賣掉卻很難賣掉的資產中。”

與任何有形資產一樣，藝術品也始終存在因意外損壞或因磨損而貶值的風險。

因此，在投資此類資產之前，請務必做好功課，確定自己的投資能力，並與理財顧問進行討論。這或許能讓你以一種全新的方式享受作品集帶來的樂趣。

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