2026年如何從比特幣獲利：給新手的實用技巧

用比特幣賺錢的方法不只一種。有些方法需要大量資金，而有些則需要時間和實際操作。有些方法相對簡單，而有些則有風險，如果您不熟悉相關流程，這些風險很快就會顯現出來。買入並持有（HODL）是所有方法中最簡單的。挖礦不僅僅是操作設備和控製成本。而交易則是一項需要技巧的活動，需要經歷一段漫長的學習過程。

此外，明確「賺錢」的含義也很有幫助。有些策略旨在實現長期價格上漲，有些策略則力求產生類似現金流的收入（回報），有些策略涉及透過傳統金融管道投資比特幣，而不是直接持有比特幣。

您可以將本指南視為決策路線圖。我們將介紹主要路徑和權衡取捨，但對於大多數初學者來說，買入並持有比特幣仍然是最實際的入門方式。

編者按（2026年3月16日）：我們已於2026年3月對本文進行了全面更新，以反映人們使用比特幣賺取主動和被動收入的最新方式。此次更新為初學者提供了更清晰的指導，擴展了非商業策略（例如長期持有、定投、ETF、借貸、DeFi和挖礦）的覆蓋範圍，並闡明了託管、平台故障、稅收和不切實際的回報預期等相關風險。此外，我們還重新建立了指南，使其更實用、更易於瀏覽，並更符合當今投資者對待比特幣的方式。

簡答：從比特幣賺錢的最佳方式是什麼？

對大多數人來說，最好的起點是 買入並持有比特幣 或採取某種策略 平均成本（美元）（DCA）.
更高級的方法，如借貸、DeFi、挖礦和積極交易，可能會成功，但它們會增加風險、複雜性和虧損的可能性。

最好的方法

• 最佳整體買入並持有比特幣（HODL）
• 最適合初學者平均成本（美元）（DCA）
• 最適合間接接觸比特幣交易所交易基金（ETF）或比特幣掛鉤股票
• 最適合那些追求回報的人借出比特幣或計息帳戶，同時考慮到平台的風險。
• 最適合進階用戶使用比特幣封裝的 DeFi
• 最複雜活躍挖礦或交易

大多數人並非透過比特幣這種儲蓄產品「賺取」金錢，而是透過比特幣價值隨時間增長來獲利。對於新手來說，簡單的策略通常比複雜的策略更有效。

關鍵點

• HODL 和 DCA 策略通常是最好的起點，因為它們簡單易行，更容易管理。
• 比特幣交易所交易基金（ETF）適合想要參與市場但又不想處理錢包或自行保管比特幣的投資者。
• 借貸、收益和 DeFi 產品可以提高收益，但同時也引入了平台風險、合約風險和交易對手風險。
• 只有當電力成本、硬體效率和運作條件有利時，挖礦才有意義。
• 對大多數人來說，積極交易是最困難的一條路，如果沒有嚴格的紀律和風險控制，往往會導致虧損。

比特幣賺錢的最佳方式比較

方法	困難	風險	樣本退貨文件	最適合
HODL	低的	反義詞	長期價值成長	初學者，以及那些著眼於長遠發展的人
DCA	低的	反義詞	長期價值成長，進入過程更平穩	初學者、普通投資者
比特幣借貸/利息	反義詞	高的	有回報，但取決於平台的健康狀況。	尋求回報且接受交易對手風險的人
DeFi（封裝比特幣）收益	高的	عالية جداً	傳回值，通常可變	高級用戶，擁有 DeFi 經驗
挖礦（ASIC礦機+礦池）	高的	高的	營運回報，對成本高度敏感	具備技術技能且電力價格低廉的用戶
雲端挖礦/哈希租賃	低的	عالية جداً	風險調整後的收益通常較弱。	這種做法很少合適，需要相當多的懷疑。
貿易	高的	عالية جداً	差異很大，取決於技能。	僅限經驗豐富的交易員
套利	高的	高的	根據具體實現方式的不同，可能存在細微差異。	具備基礎架構的高階用戶
P2P交易	反義詞	高的	這取決於地區性補貼政策。	了解當地市場的用戶
比特幣ETF/比特幣相關股票	低的	反義詞	在 TradFi 結構中對 BTC 的敞口	偏好經紀帳戶的投資者
無需資金即可賺取比特幣	低至中等	反義詞	小規模、依賴努力	創作者、自由工作者、交易者

買入並持有比特幣（HODL）：最簡單的長期策略

「HODL」一詞是「hold on to what you hold dear」（堅守你珍惜之物）的俚語，簡單來說，它指的是買入比特幣後長期持有，而不是試圖進行短期價格波動交易。對於許多新手來說，這是他們首先考慮的策略，因為它簡單易行，避免了交易的複雜性。

HODL策略主要關注的是比特幣價格的長期上漲，而非收益。你不會獲得利息；你的目標是比特幣的價值隨著時間推移而增長。

HODL 策略是一種簡單的持有比特幣以實現長期價格成長的方法，而不是追逐短期交易或收益。

為什麼 HODL 策略對許多新手都有效

• 低複雜度。 你不需要圖表、指標或時機來掌握技巧。
• 無需進行頻繁交易。 避免頻繁做決定。
• 比短期投機更容易接受。 不到一秒鐘的思考時間，“我現在應該買入還是賣出？”
• 最適合較長的投資期間。 短期行動容易產生幹擾，而長期信念則較容易實施。

比特幣平均成本（美元）(DCA)

DCA策略很簡單：固定金額，固定時間。你不需要猜測最佳入場時機，而是隨著時間的推移逐步建立倉位。

它的作用原理：

• 它減輕了「高價買進」的壓力。
• 這樣可以使累積更加穩定。
• 它可以幫助你在起伏中堅持計劃。

舉個簡單的例子：如果你每週投資 100 美元，那麼當比特幣價格低時，你會自動買入更多；當價格高時，你會自動買入更少。隨著時間的推移，你無需猜測「最佳」買入時機，就能逐步累積部位。

請點擊此處查看我們指南中關於 DCA 策略的詳細資訊。

HODL策略的風險

• 波動。 比特幣價格可能會大幅雙向波動。
• 長期衰退。 你可能會經歷長時間的低迷表現。
• 恐慌性拋售。 情緒化的決定可能會導致某些損失。
• 記憶錯誤。 密鑰遺失或發送到錯誤地址都可能導致不可逆轉的後果。
• 不保證退款。 長期價值成長並非必然。

如何在不交易比特幣的情況下賺錢

透過長期持有、計息帳戶或ETF來增加您的比特幣，從而避免交易壓力。

許多人希望透過比特幣交易獲利，但又不想把它變成一份兼職工作。這是一個合理的目標，因為交易難度較高，通常需要經驗和嚴格的風險管理。

如果您不想進行積極交易，主要的非交易選項包括：

• 買入並持有比特幣。
• 平均成本（美元）（DCA）。
• 貸款或利息帳戶。
• DeFi收益策略。
• 礦業。
• 比特幣ETF，或與比特幣掛鉤的股票。
• 透過推薦、服務或付款賺取比特幣。

適合初學者的最佳非交易型比特幣學習方法

• HODL 為了簡單起見，並進行長期曝光。
• DCA 如果你想要一種基於常規的方法。
• 交易所買賣基金 如果您希望透過經紀帳戶進行投資，但不想管理投資組合。
• 謹慎貸款 只有在你了解交易對手的風險並且能夠承受損失的情況下才進行交易。

這些方法通常比交易需要的技術技能更少，但這並不意味著它們沒有風險。

適合尋求被動收入者的最佳非交易型比特幣方法

• 借貸 為了獲得回報，平台和提款將面臨重大風險。
• DeFi效益 由於其複雜性更高、技術風險更大。
• 礦業 如果你能高效運作這些設備，並且能獲得良好的電力經濟效益。

「被動」一詞指的是你不進行主動交易。但這並不代表你可以忽略風險。

如果您想了解更多信息，請查看我們的深度分析。另外：

• 最佳加密貨幣借貸平台
• 最佳 DeFi 收益耕作平台
• 最佳比特幣挖礦池

透過比特幣賺取收入的負面方式

透過借貸、DeFi收益策略或挖礦被動賺取比特幣。

被動收入方式通常分為三類：

1. 你借出比特幣，並因提供資金而獲得報酬。
2. 您在 DeFi 中部署與 BTC 關聯的資產，即可賺取獎勵或協議費用。
3. 你操作挖礦設備，透過提供安全保障和生產區塊來賺取比特幣。

比特幣利息計算與借貸平台

中心化借貸平台（通常稱為CeFi借貸）通常會向用戶支付以下費用：

• 向借款人借貸比特幣。
• 為市場產業提供流動性。
• 或平台管理的其他內部策略。

這裡權衡取捨就很明顯了：你是用對保護的控制權換取產量。

需要了解的關鍵風險：

• 對方風險。 您的索賠是在平台上進行的，而不是直接在比特幣平台上。
• 破產風險。 如果平台故障，提款可能會暫停。
• 提款風險。 情況可能會發生變化，或在壓力期間可能會暫停撤離。
• 監管方面的考慮。 不同地區的規則各不相同，而且變化很快。

如果你無法解釋收益的來源以及借款人不還款時會發生什麼，那麼請將年收益率視為行銷手段，而不是承諾。

使用比特幣的 DeFi 回報策略

在大多數智慧合約網路中，DeFi 並不會直接使用「原生比特幣」。相反，用戶通常依賴其他鏈上的 Wrapped BTC 或其他比特幣相關表示形式。

產量通常是如何產生的？

• 現金流準備金費用。
• 貸款的好處。
• 激勵獎金。
• 有時，會採用具有財務槓桿的循環貸款策略（風險較高）。

主要風險類別：

• 智能合約的風險。 錯誤會導致資金流失。
• 橋樑安全隱患。 橋樑經常成為犯罪者的目標。
• 協議風險。 治理結構變化、參與度下降或流動性衝擊都可能影響使用者。

如果您想在使用 DeFi 之前了解更多信息，請查看 Coin Bureau 的 DeFi 101 指南。

挖礦和雲端挖礦

如今的比特幣挖礦本質上就是使用ASIC礦機。 ASIC是一種專門設計的設備，它的唯一功能就是雜湊運算。這是標準的挖礦配置。大多數礦工都會加入礦池，因為嘗試單礦挖礦就像買一張彩票卻指望經常中獎一樣。

採礦是否划算取決於一些客觀因素，而非情感因素。以下是一些主要驅動因素：

• 設備的成本和效率。 有些設備耗能很高，有些則更節能。這種差異很重要。
• 電價。 這通常是決定你是獲利還是只是向電力公司繳費的主要因素。
• 網路難度和競爭。 如果 Plus 礦工加入網絡，賺取相同金額通常會變得更加困難。
• 複雜的費用和營運時間。 這些公司會從中抽取一定比例的佣金，你的設備每離線一小時，他們就一分錢也賺不到。
• 比特幣價格。 您的獎勵以比特幣支付，但您的大部分帳單都是以法定貨幣支付。這種差異非常顯著。

您是否正在尋找最佳雲端挖礦平台？請點擊此處查看我們的文章。

挖礦也需要消耗能源，因此說它代表實際的投入成本並不矛盾。美國能源資訊署曾發布報告，研究加密貨幣挖礦在美國的耗電量，其估算結果因假設條件和測量方法的不同而有所差異。

雲端挖礦，或者說算力租賃，就是「我不想在家放硬體」的挖礦方式。你付費給一家公司來運作挖礦設備，他們承諾會給你一部分挖礦收益。理論上，這意味著更少的麻煩。但實際上，這個市場領域名聲不佳，因為很容易買到一些看起來很誘人但實際收益卻很差的合約。

雲端挖礦需要格外謹慎。如果合約條款不夠清晰，收益看起來“非常固定”，或者你無法核實實際使用的資源，那麼就應該假定風險極高。

哪種被動式比特幣投資方式最適合你？

以下是一種選擇路線的簡單方法：

• 持有/定投 如果你想要最簡單的路線，並且不介意等待。
• 借貸 如果你想要獲得回報，並且明白你需要承擔使用該平台的風險。
• DEFI 如果您已經了解如何處理智慧合約和橋接程序。
• 礦業 如果你具備技術能力，有啟動資金，且營運成本非常有競爭力。

有關比特幣挖礦及其是否仍然有利可圖的更多信息，請參閱我們對此主題的詳細分析。

積極利用比特幣賺錢的方法

積極的交易策略或許能帶來成功，但卻不適合新手。 「隱藏的」問題不僅在於能否準確掌握趨勢，而是交易的方方面面：手續費、點差、滑點、槓桿以及在壓力下做出決策。即使是經驗豐富的交易者，如果這些因素控制不當，也可能遭受損失。

活躍交易是一個充滿陷阱的地方，費用、滑點和情緒壓力常常會摧毀毫無準備的新手。

比特幣交易

大多數個人交易者可分為以下三類：

• 日內交易 試圖捕捉一天中的各種動態。
• 波段交易 可保存數天或數週。
• 短線交易， 透過許多小額交易賺取少量利潤。

閱讀以下文章會對您有幫助：

• 最適合日內交易的加密貨幣交易所
• 最適合波段交易的加密貨幣交易所
• 最適合短線交易的加密貨幣交易所

為什麼初學者通常會遇到困難？

• 比特幣交易 24/7聽起來很刺激，但仔細想想，它其實會助長過度交易。
• 手續費和點差會悄悄地掏空帳戶，尤其是對於頻繁交易者而言。
• 在市場平靜的情況下看起來「不錯」的策略，一旦市場波動加劇，就可能失效。
• 當人們持有過多部位、追逐行情或出於報復心理進行交易時，情緒化的錯誤會迅速累積。

如果你想從監管機構獲得這些風險的書面說明，美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 關於虛擬貨幣交易風險的建議以清晰易懂的方式解釋了這些風險。

如果你需要槓桿才能讓交易看起來有利可圖，那就是個危險信號。即使你的長期策略穩健，槓桿也可能讓你血本無歸，只因為市場先朝著不利於你的方向發展。

比特幣套利

套利看似簡單：在比特幣價格較低的地方買入，然後在價格較高的地方賣出。

現實生活中，情況往往很混亂：

• 手續費會減少差額。
• 轉帳需要時間，等待期間價格可能會有所變動。
• 提款限額和合規性檢查可能會在最糟糕的時候拖慢你的速度。
• 市場波動期間流動性可能會消失，這時就會出現「輕鬆價差」的截圖。

這就是為什麼很多個人套利在紙上看起來很棒，但最終很難獲得利潤，甚至根本沒有利潤。

閱讀：最佳加密貨幣套利交易所

比特幣點對點（P2P）交易

P2P交易是指個人與個人之間直接進行買賣，通常使用本地支付方式。人們使用P2P交易的原因如下：

• 在某些地區，這是取得比特幣最方便的方式。
• 有時，國內需求會造成股票價格相對於主要證券交易所的溢價。

但你承擔的是另一種風險：

• 託管和糾紛解決規則取決於平台，並非所有平台都一樣。
• 退款、身分盜竊和支付詐欺是常見的攻擊手段。
• 根據交易安排的方式，人身安全和隱私可能會成為真正的問題。

來看看我們精選的P2P交易平台。

間接投資：無需直接持有比特幣即可獲利的方法

有些投資人希望投資比特幣，但又不想處理密碼、實體錢包或鏈上轉帳等作業。這時，間接投資就派上用場了。雖然在日常生活中操作起來更簡單，但也意味著要依賴傳統的市場結構，而不是直接持有比特幣。

比特幣ETF

比特幣ETF是一種受監管的產品，您可以透過經紀帳戶購買，其目的是追蹤比特幣的表現。對於傳統投資者而言，其吸引力顯而易見：

• 它與現有的證券帳戶和退休帳戶相容。
• 儲存和報告功能在產品結構內處理。
• 比其他任何自訂設定都更容易定義尺寸和管理。

交換過程也很簡單：

• 你無法直接控制比特幣。
• 你取決於基金的結構、受託人和市場機制。

ETF也存在成本。大多數比特幣ETF都會收取費用比率，這會降低其長期收益，使其低於直接持有比特幣的收益。此外，買賣時還需要支付買賣價差。雖然ETF旨在緊密追蹤比特幣，但這種追蹤效果可能會受到基金營運和成本的影響。

如果您正在選擇套餐，請比較您實際支付的總成本，不要以為促銷折扣會永遠持續下去。

如需簡單了解 ETF 的運作方式和注意事項，請造訪Investor.gov 查看有關 ETF 的資訊。

在美國，比特幣 ETF 已從“概念”轉變為“實際產品”，此前美國證券交易委員會 (SEC)於 2024 年 1 月批准比特幣交易所交易產品上市交易。

與股票相關的

最終結論：2026 年透過比特幣賺錢的最佳方式是什麼？

如果你是新手，別想太多。買入比特幣，妥善保管，然後耐心持有。這就是HODL原則。如果你不想選擇「完美」的買進日，那就採用DCA策略，並保持持倉頻率。

如果你的主要目標是賺取收入，那麼你必須清楚自己交易的是什麼。借貸並獲得回報可能有利可圖，但你也必須承擔平台崩潰、提款被暫停或技術故障等風險。這並非紙上談兵，而是現實。

如果你傾向於更積極主動的投資方式，請將其視為需要學習的技能，而非速成之法。交易本身就很難。一旦你開始注意到手續費和延遲，套利就比看起來更難了。挖礦或許能成功，但前提是你的成本效益必須真正具有競爭力，並且你準備好將其作為一項全面的營運來管理。

如果您完全不想使用數位錢包，那麼與比特幣掛鉤的ETF和股票是最簡單的投資方式。請記住，您購買的是產品或公司，而不是直接持有比特幣，因此會產生手續費和交易風險。

如果你沒有很多資金，現實的做法是透過支付、服務或推薦來賺取比特幣，而不是指望應用程式和「免費聰」能帶來很大的改變。

如果你仍然不確定：那就先從持有策略（HODL）或定投策略（DCA）開始。你可以隨時增加複雜性，但一旦你付出了慘痛的代價，就很難再去克服它了。